金融安全知識(shí)測(cè)試題(中小金融企業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)考試題)

1.中小金融企業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)考試題

《案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》測(cè)試題 一、填空題（10分，每題1分）（一）風(fēng)險(xiǎn)一般是指未來(lái)的消極結(jié)果或損失的潛在可能。

包括兩層含義：一是（未來(lái)結(jié)果的不確定性），二是（損失的可能性）。（二）（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，（案件）是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。

（三）一案四問(wèn)責(zé)是指問(wèn)案件當(dāng)事人的責(zé)任、（問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任）、（問(wèn)相關(guān)知情人責(zé)任）、問(wèn)發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。（四）掛失業(yè)務(wù)包括（憑證掛失）、密碼掛失、（印鑒掛失）。

（五）員工管理中的四項(xiàng)制度包括干部交流、（崗位輪換）、強(qiáng)制休假、（近親回避）。（六）貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)有（虛假授信）、冒名貸款、（詐騙貸款）、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)。

（七）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為貼現(xiàn)、（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）、（再貼現(xiàn)）。（八）同一臺(tái)自助設(shè)備的密碼、鑰匙應(yīng)（ 分別管理），鑰匙和密碼必須平行交接，并做好交接登記。

（九）重要空白憑證必須按（ 順序 ）使用，非系統(tǒng)自動(dòng)銷(xiāo)號(hào)的，應(yīng)及時(shí)（ 逐份銷(xiāo)號(hào) ），在銷(xiāo)號(hào)單上注明銷(xiāo)號(hào)日期，號(hào)碼必須有銜接，不準(zhǔn)跳號(hào)使用。（十）金庫(kù)鑰匙必須（ 分開(kāi)保管）、（ 平行交接），不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。

二、單項(xiàng)選擇題（10分，每題1分）（一）貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：（B）A、統(tǒng)一授信→信用等級(jí)評(píng)定→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。B、信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。

C、貸款申請(qǐng)與受理→信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。D、信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→貸款發(fā)放與支付→審核提款條件→貸后管理→貸款收回。

（二）根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包括下列哪種風(fēng)險(xiǎn)（ C ）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（三）存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（ ）的內(nèi)部檢查制度。

（ C ）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性（四）在開(kāi)立帳戶管理方面，下列做法不正確的是（B）A、開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)。 B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字。

C、對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理。D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管。

（五）下類(lèi)哪類(lèi)人不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作需排查的九種人（D）A、有黃、賭、毒行為的。 B、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的。

C、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的 。D、小額資金購(gòu)買(mǎi)彩票的。

（六）會(huì)計(jì)憑證的傳遞和款項(xiàng)劃撥不得積壓、延誤，帳務(wù)必須當(dāng)日結(jié)平，即遵循（B）原則。A、真實(shí)性。

B、及時(shí)性。 C、謹(jǐn)慎性 。

D、權(quán)責(zé)發(fā)生制。（七）銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（D）。

A、了解該企業(yè)所處企業(yè)行業(yè)情況。 B、如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況。

C、了解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境 。D、了解該企業(yè)總經(jīng)理個(gè)人信用卡的消費(fèi)情況。

（八）（ ），銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。（ C ）A、在受雇期間。

B、在離職后。 C、在受雇期間與離職后。

（九）下列描述中正確的是（ B ）。A、借款人不得將已出租的財(cái)產(chǎn)做抵押物。

B、借貸雙方可以在合同中約定，借款人到期不履行債務(wù)時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為貸款信用社所有。 C、抵押權(quán)是獨(dú)立于其擔(dān)保的債權(quán)的一種權(quán)利 。

D、在貸款期間，抵押人要移抵押物，必須征得貸款人同意。（十）作案份子作案未遂逃跑，營(yíng)業(yè)人員要（ A ）。

A、不要輕易追擊。 B、拿起武器全力追擊。

C、會(huì)同保衛(wèi)人員追擊罪犯。三、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分。

多選、錯(cuò)選不得分，少選的每選對(duì)1個(gè)得0.5分）（一）銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括：（A、C、D、F、G）A、客觀性 B、主觀性 C、擴(kuò)散性 D、加速性 E、蔓延性 F、可控性 G、隱蔽性（二）銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)是指（A、D、F）A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) F、信用風(fēng)險(xiǎn) G、法律風(fēng)險(xiǎn) H 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（三）良好的內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括：（A、B、C、D、E）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D及時(shí)性 E、獨(dú)立性（四）個(gè)人儲(chǔ)蓄存款受理審核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：（ABCDEFGH）A、客戶識(shí)別 B、身份證件核對(duì) C、現(xiàn)金清點(diǎn)與查驗(yàn) D、假幣、變?cè)鞄诺氖绽U E、客戶賬戶信息、密碼安全管理 F、柜員柜面管理 G、柜外、離柜辦理業(yè)務(wù) H、批量開(kāi)戶（五）辦理社內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)，下列崗位應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)，相互制約，不得混崗操作。

（ABD）A、記帳 B、復(fù)核 C、對(duì)帳 D、授權(quán)（六）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：（ ABCD ）A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、。

2.銀行考試經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)

金融基礎(chǔ)知識(shí) 1 金融：貨幣資金的融通，是以銀行為中心的各種形式的信用活動(dòng)以及在在信用基礎(chǔ)上組織起來(lái)的貨幣流通。

2 貨幣：從商品世界分離出來(lái)的，固定充當(dāng)一般等價(jià)物的商品，并能反映一定生產(chǎn)關(guān)系。 貨幣功能：價(jià)值尺度 流通功能 貯存功能 支付功能。

3 信用：一種體現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)關(guān)系的信貸行為。 4 利息：使用借貸資金的報(bào)酬，是貨幣資金所有者憑借對(duì)貨幣資金的所有權(quán)對(duì)這部分資金使用者索取的報(bào)酬。

5 利率：計(jì)算使用借貸資金報(bào)酬的依據(jù)。 6 金融工具：在金融市場(chǎng)可以買(mǎi)賣(mài)，載明了相關(guān)主體的財(cái)產(chǎn)權(quán)利關(guān)系的信用工具。

包括股票、票據(jù)、債券、眼衍生金融工具等。 7 股票：股份公司發(fā)給投資者，作為入股憑證的一種有價(jià)證券。

8 票據(jù)：指根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所規(guī)定的匯票、本票和支票。是發(fā)票人依據(jù)票據(jù)法發(fā)行，無(wú)條件支付一定金額或委托他人支付一定金額給受款人或持票人的有價(jià)證券。

9 債券：債務(wù)人向債券人借款，并承諾在將來(lái)預(yù)定時(shí)間向債券人償還本金和利息的一種債券債務(wù)憑證。 10 衍生金融工具：又稱金融衍生工具，包括期貨、期權(quán)和遠(yuǎn)期利率協(xié)議。

11 期貨：雙方約定在將來(lái)有效時(shí)間內(nèi)，以商定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的物的資產(chǎn)。 12 期權(quán)：買(mǎi)方支付給賣(mài)方一筆期權(quán)費(fèi)后，賣(mài)方賦予買(mǎi)方將來(lái)某日前的任何時(shí)間，按約定的價(jià)格或約定協(xié)議買(mǎi)入或賣(mài)出某種特定資產(chǎn)的權(quán)利。

13 遠(yuǎn)期利率協(xié)議：買(mǎi)賣(mài)雙方以和約的形式，在將來(lái)特定的時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)。 14 金融市場(chǎng)：進(jìn)行貨幣借貸、辦理各種票據(jù)和有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所或領(lǐng)域，包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融期權(quán)與期貨市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)。

15 政策性銀行：由政府投資建立，根據(jù)政府的決策和意向?qū)ｉT(mén)從事政策性金融業(yè)務(wù)的銀行。包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

16 存款準(zhǔn)備金：商業(yè)銀行在吸收存款后，以庫(kù)存現(xiàn)金或在中央銀行存款的形式保留的，用于應(yīng)付存款人隨時(shí)提現(xiàn)的那部分流動(dòng)資產(chǎn)儲(chǔ)備，是銀行所吸收的存款總量的一部分。 17 通貨膨脹：在紙幣流通的條件下，由于貨幣供應(yīng)量過(guò)多，使有支付能力的貨幣購(gòu)買(mǎi)力大于商品的可供量，從而引起貨幣貶值、物價(jià)上漲的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

18 國(guó)際收支：一定時(shí)期內(nèi)，一個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體的居民與非居民之間發(fā)生的全部經(jīng)濟(jì)交易的系統(tǒng)記錄。 。