關于合規(guī)的典故(古代關于合規(guī)的故事)

1.古代關于合規(guī)的故事

1.諸葛亮揮淚斬馬謖。

蜀后主建興六年（公元228年），諸葛亮出兵北伐曹魏。馬謖主動請纓，立下軍令狀，表示如果不能完成任務，愿依軍法治罪。

然后，就帶兵去占領軍事要塞街亭。但馬謖剛愎自用、自作主張地將大軍部署在遠離水源的街亭山上。

曹魏名將張合揮兵切斷水源，掐斷糧道，將馬謖部隊圍困于山上，然后縱火燒山。蜀軍饑渴難忍，軍心渙散，不戰(zhàn)自亂。

馬謖被司馬懿奪了街亭，導致諸葛亮最有希望取勝的一次北伐完全失敗。班師回朝后，諸葛亮為明軍紀，將馬謖問斬。

而馬謖素來是諸葛亮看重的人才，在南征孟獲時出了很多有用的計策，并且兩人私交甚好，所以行刑時諸葛亮淚如雨下。之后諸葛亮上表要求降職處分自己，也承擔了部分北伐失敗的責任。

2.曾子殺豬。一個晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完畢，換上一身干凈整潔的藍布新衣，準備去集市買一些東西。

她出了家門沒走多遠，兒子就哭喊著從身后攆了上來，吵著鬧著要跟著去。孩子不大，集市離家又遠，帶著他很不方便。

因此曾子的妻子對兒子說：“你回去在家等著，我買了東西一會兒就回來。你不是愛吃醬汁燒的蹄子、豬腸燉的湯嗎？我回來以后殺了豬就給你做?！?/p>

這話倒也靈驗。她兒子一聽，立即安靜下來，乖乖地望著媽媽一個人遠去。

曾子的妻子從集市回來時，還沒跨進家門就聽見院子里捉豬的聲音。她進門一看，原來是曾子正準備殺豬給兒子做好吃的東西。

她急忙上前攔住丈夫，說道：“家里只養(yǎng)了這幾頭豬，都是逢年過節(jié)時才殺的。你怎么拿我哄孩子的話當真呢？” 曾子說：“在小孩面前是不能撒謊的。

他們年幼無知，經(jīng)常從父母那里學習知識，聽取教誨。如果我們現(xiàn)在說一些欺騙他的話，等于是教他今后去欺騙別人。

雖然做母親的一時能哄得過孩子，但是過后他知道受了騙，就不會再相信媽媽的話。這樣一來，你就很難再教育好自己的孩子了?！?/p>

曾子的妻子覺得丈夫的話很有道理，于是心悅誠服地幫助曾子殺豬去毛、剔骨切肉。沒過多久，曾子的妻子就為兒子做好了一頓豐盛的晚餐。

3.曹操割發(fā)代首。三國時期， 曹操發(fā)兵宛城時規(guī)定：“大小將校，凡過麥田，但有踐踏者，并皆斬首?！?/p>

于是，騎馬的士卒都下馬，仔細地扶麥而過?？墒?，曹操的馬卻因受驚而踐踏了麥田。

他很嚴肅地讓執(zhí)法的官員為自己定罪。執(zhí)法官對照《 春秋》上的道理，認為不能處罰擔任尊貴職務的人。

曹操認為，自己制定法令，自己卻違反，怎么取信于軍？即使我是全軍統(tǒng)帥，也應受到一定處罰。他拿起劍割發(fā)，傳示三軍：“丞相踏麥，本當斬首號令，今割發(fā)以代。”

現(xiàn)在的人覺得剪頭發(fā)是件很平常的事。可是，古人認為，頭發(fā)是從父母那里繼承的，隨便割掉不僅大逆不道，而且是不孝的表現(xiàn)。

曹操作為封建社會的政治家，能夠割發(fā)代首，嚴于律己，實屬難能可貴。4.商鞅立法。

春秋戰(zhàn)國時，秦國的商鞅在秦孝公的支持下主持變法。當時處于戰(zhàn)爭頻繁、人心惶惶之際，為了樹立威信，推進改革，商鞅下令在都城南門外立一根三丈長的木頭，并當眾許下諾言：誰能把這根木頭搬到北門，賞金十兩。

圍觀的人不相信如此輕而易舉的事能得到如此高的賞賜，結果沒人肯出手一試。于是，商鞅將賞金提高到50金。

重賞之下必有勇夫，終于有人站起將木頭扛到了北門。商鞅立即賞了他五十金。

商鞅這一舉動，在百姓心中樹立起了威信，而商鞅接下來的變法就很快在秦國推廣開了。新法使秦國漸漸強盛，最終統(tǒng)一了中國。

5.法當有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦歷經(jīng)高宗、武后兩朝。

他做大理丞時，清理大量疑難積案，一年中判處有罪或無罪釋放的多至一萬七千人，沒有一個認為冤屈再要求申訴的。有個武衛(wèi)大將軍叫權善才的，因為誤砍了太宗昭陵上的柏樹，仁杰上奏罪該免職，高宗認為太輕了，叫馬上把他處死。

仁杰又上奏說此人罪不當死。高宗生氣了，板著臉說：“此人斫昭陵上的樹，是陷我于不孝，必須殺掉！” 旁邊的人示意仁杰趕快走開，仁杰不理睬，說：“我聽說違背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以來都要蒙受災難。

但是我不以為是這樣。如果處在桀紂時期，那就要蒙難了，但處在堯舜時期，就不會。

臣等現(xiàn)在正處在堯舜時期，不怕還有像比干被殺那樣的事情。陛下制定法律，公之于眾，無論徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小輕重來判處，哪有所犯并非死罪，就叫判處死刑的？刑法既無常規(guī)，教萬民何所措其手足？陛下一定要變通法律，就從今天開始吧。

古人說，假如偷了長陵的一把土就把那人殺了，這怎么能是一個好皇帝？現(xiàn)在陛下為了昭陵的一株柏樹殺掉一位將軍。那千年以后，人們將把陛下看成是什么樣的皇帝。

這就是臣之所以不敢聽陛下的命令殺權善才，以陷陛下于無道?。　备咦诘膽B(tài)度緩和一些了，權善才因此得以免死。

2.關于“合規(guī)”的古詩詞有哪些?

一、《離騷》詩句：固時俗之工巧兮，偭規(guī)矩而改錯。

背繩墨以追曲兮，競周容以為度。——屈原《離騷》譯文：庸人本來善于投機取巧，背棄規(guī)矩而又改變政策。

違背是非標準追求邪曲，爭著茍合取悅作為法則。二、《離騷》詩句：湯、禹儼而祗敬兮，周論道而莫差。

舉賢才而授能兮，循繩墨而不頗。 ——屈原《離騷》譯文：商湯夏禹態(tài)度嚴肅恭敬，正確講究道理還有文王。

他們都能選拔賢者能人，遵循一定準則不會走樣。三、《離騷》詩句：阽余身而危死兮，覽余初其猶未悔。

不量鑿而正枘兮，固前修以菹醢?！峨x騷》譯文：我雖然面臨死亡的危險，毫不后悔自己當初志向。

不度量鑿眼就削正榫頭，前代的賢人正因此遭殃。四、《卜居》詩句：夫尺有所短，寸有所長；物有所不足，智有所不明；數(shù)有所不逮，神有所不通。

——屈原《卜居》譯文：所謂尺有它不足的地方，寸有它的長處；物有它不足的地方，智慧有它不能明白的問題；卦有它算不到的事，神有它顯不了靈的地方。 五、《孟子·離婁上》詩句：不以規(guī)矩，不成方圓。

——鄒·孟軻《孟子·離婁上》譯文：形容沒有規(guī)矩，就不會有規(guī)整的方圓。

3.合規(guī)文化的含義

銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的關于銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。

關于合規(guī)風險，國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的定義是這樣說的：“合規(guī)風險是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。”很顯然，合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險（信用風險、市場風險、操作風險）是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。因此，巴塞爾委員會將合規(guī)風險界定為一種需要獨特管理技術和專業(yè)人員管理的風險，甚至將合規(guī)視為“銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動”。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變而難于禁控，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。由于國際上對合規(guī)風險的認識和防范僅僅只有10多年時間，國內(nèi)銀行更是近兩年才破題，過去通常把合規(guī)風險視同于操作風險，多注重于在業(yè)務操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設關卡，其結果并不奏效，操作風險仍然在銀行內(nèi)部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明，商業(yè)銀行簡單地把合規(guī)風險等同于操作風險的認識是不全面和不準確的。雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識。而銀行合規(guī)風險在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現(xiàn)實情況而言，銀行即使防范了基層機構人員操作風險的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風險的發(fā)生。所以，筆者認為，對合規(guī)風險一定要另眼相看，格外重視，因為它有時造成的危害和損失比一般操作風險要大很多。

4.合規(guī)的合規(guī)

近些年， “ 依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對“ 合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規(guī)”理解為銀行及其分支機構的經(jīng)營管理行為必須符合銀行總行制定的規(guī)章制度；有的將“ 合規(guī)”簡單地理解為就是符合規(guī)定， 不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然，這些理解與國際銀行業(yè)對“ 合規(guī)” 的理解是不一致的。《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對合規(guī)的含義也進行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致?！迸c銀行經(jīng)營業(yè)務相關的法律、規(guī)則及標準，包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進行融資活動的相關規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護以及消費者信貸等方面的規(guī)定此外， 依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標準還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準則，如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。法律、規(guī)則及準則可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準則、市場公約，行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應包括更廣義上的誠實廉正和公平交易的行為準則。

5.急求合規(guī)文化警句,請各位不吝賜教

關于讀書的名言、警句 書籍是人類進步的階梯。

書到用時方恨少。 少壯不努力，老大徒傷悲。

少年不知勤學苦，老來方悔讀書遲。 書讀百遍，其義自見。

舊書不厭百回讀，熟讀深思子自知。 書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟。

讀書破萬卷，下筆如有神。 讀書就應像饑餓的人撲在面包上一樣 書是逆境中的慰藉。

書房是文人精神的巢穴，生命的禪堂。 世界上最壯麗的宮殿是藏書最多的圖書館。

年輕時讀書就像迎著朝陽走路。 最淡的墨水也勝過最強的記憶。

精神能補物質(zhì)的不足。 在學習中取得知識，在戰(zhàn)斗中取得勇敢。

勤動筆墨勤看書。 知識好像砂石下的泉水，掘得越深，泉水越清。

如果知識不是每天在增加，就會不斷地減少。 語言是心靈和文化教養(yǎng)的反映。

高尚的語言包含著真誠的動機。 勤學和知識是一對最美的情人。

學到很多東西的決竅，就是一下子不要學很多的東西。 一個人的度量是一種精神力量，是一股強大的文明力量。

書都讀得來的人，還怕有什么做不來的。 成功的科學家往往是興趣廣泛的人，他們的獨創(chuàng)精神來自他們的博學。

作者不一定能寫到老，但是他一定應該學到老。 再高深的學問也是從字母學起的。

寫十卷書要比實際行動打下基礎容易得多。 讀書在某種意義上來說是養(yǎng)心。

知識上的富有可以享受心靈上的滿足。 不斷認識自己的無知是人類獲得智慧的表現(xiàn)。

學習不但意味著接受新知識，同時還要修正錯誤乃至對錯誤的認識。 不信書不能提高境界，光信書不如無書。

掉進知識情網(wǎng)中的人，時時品嘗著知識的甜蜜。 穿著飲食可以因陋就簡，而搞學問是不能因陋就簡的。

努力耕耘，少問收獲。 讀過一本好書，像交了一個益友。

臧克家 能夠攝取必要營養(yǎng)的人要比吃得很多的人更健康，同樣地，真正的學者往往不是讀了很多書的人，而是讀了有用的書的人。 亞里斯提卜 ●僅次于選擇益友，就是選擇好書。

考爾德 ●閱讀一本不適合自己閱讀的書，比不閱讀還要壞。我們必須會這樣一種本領，選擇最有價值、最適合自己所需要的讀物。

別林斯基 ●不好的書也像不好的朋友一樣，可能會把你戕害。 菲爾丁 ●一個愛書的人，他必定不致缺少一個忠實的朋友，一個良好的老師，一個可愛的伴侶，一個優(yōu)婉的安慰者。

--伊薩克·巴羅 ●書籍鼓舞了我的智慧和心靈，它幫助我從腐臭的泥潭中脫身出來，如果沒有它們，我就會溺死在那里面，會被愚笨和鄙陋的東西嗆住。 --《高爾基論青年》 ●三更燈火五更雞，正是男兒讀書時。

黑發(fā)不知勤學早，白首方悔讀書遲。 顏真卿 ●性癡，則其志凝：故書癡者文必工，藝癡者技必良。

--世之落拓而無成者，皆自謂不癡者也。 --蒲松齡：《阿寶》 ●攀登科學文化的高峰，就要沖破不利條件限制，利用生活所提供的有利條件，并去創(chuàng)造新的條件。

高士其 ●青年同志們必須記住，想要連跑帶跳地把過去的一切文化遺產(chǎn)得著，那是辦不到的。這需要有堅定的頑強性和艱苦的勞動。

要知道，在這條路上克服困難，這件事本身就是非常好的興奮劑。 --《奧斯特洛夫斯基》 ●勤勉而頑強地鉆研，永遠可以使你百尺竿頭更進一步。

--《舒曼論音樂與音樂家》 ●學問對人們要求最大的緊張和最大的熱情。 巴甫洛夫 ●……科學是到處為家的，棗不過任何不播種的地方，它是不會使其豐收的。

--赫爾岑：《科學中華而不實的作風》 ●好讀書，不求甚解；每有會意，便欣然忘食。 --陶淵明：《五柳先生傳》 ●讀書破萬卷，下筆如有神。

--杜甫：《杜工部集》 ●我們自動的讀書，即嗜好的讀書，請教別人是大抵無用，只好先行泛覽，然后決擇而入于自己所愛的較專的一門或幾門；但專讀書也有弊病，所以必須和現(xiàn)實社會接觸，使所讀的書活起來。 --魯迅：《讀書雜談》 ●愛看書的青年，大可以看看本分以外的書，即課外書……譬如學理科的，偏看看文學書，學文學的，偏看看科學書，看看別人在那里研究的，究竟是怎么一回事。

這樣子，對于別人，別事，可以更深的了解。 --《魯迅全集》 ●只看一個人的著作，結果是不大好的：你就得不到多方面的優(yōu)點。

必須如蜜蜂一樣，采過許多花，這才能釀出蜜來。倘若叮在一處，所得就非常有限，枯燥了。

--魯迅：《致顏黎民》 ●我有八位好朋友，肯把萬事指導我。你若想問真名姓，名字不同都姓何：何事、何故、何人、何時、何地、何去、何如，好象弟弟與哥哥。

還有一個西洋派，姓名顛倒叫幾何。若向八賢常請教，雖是笨人不會錯。

--陶行知：《八位顧問》 ●積累知識，也應該有農(nóng)民積肥的勁頭，撿的范圍要寬，不要限制太多，……牛糞、人糞、羊糞都一概撿回來，讓它們統(tǒng)統(tǒng)變成有用的肥料，滋養(yǎng)作物的生長。 鄧拓 ●有些書可供一嘗，有些書可以吞下，有不多的幾部書則應當咀嚼消化；這就是說，有些書只要讀讀他們的一部分就夠了，有些書可以全讀，但是不必過于細心地讀；還有不多的幾部書則應當全讀，勤讀，而且用心地讀。

--《培根論說文集》 ●不要把許多雜亂的詞句塞在腦子里，而是要啟發(fā)了解事物的能力，使得從這種能力之中流瀉出來---像從活的泉眼流出一樣---一條溪澗（知識）來。 --夸美紐斯：《大教學論》 ●應該隨時學習，學習一切；應該集中全力，以求知道得更多，知道一切。

--高。